Кредит малому бизнесу в ВТБ доступен субъектам хозяйственной деятельности, которые соответствуют требованиям законодательства. Заемщиком может быть индивидуальный предприниматель, юридическое лицо и даже самозанятое физическое лицо.
Особенности кредитования малого бизнеса в ВТБ
ВТБ Банк, как и многие другие, выдает кредиты на развитие предпринимательской деятельности. Кредиты малому бизнесу отличаются от прочих подобных банковских продуктов следующими преимуществами:
- Займ выдается в рамках государственной поддержки малого бизнеса.
- ВТБ Банк предлагает большой выбор программ кредитования.
- Рассмотрение заявки на кредит для развития малого бизнеса происходит в сжатые сроки.
- Лояльные требования к объекту залога.
Выдача займов от ВТБ Банка для малого бизнеса осуществляется по льготным процентам. В рамках государственной программы ссуда может быть предоставлена на:
- Покупку основных средств.
- Модернизацию и реконструкцию имеющихся зданий и сооружений.
- Открытие новых объектов.
- Выполнение финансовых обязательств перед контрагентами за поставленные работы, услуги, товары.
- Развитие бизнеса с нуля.
Сотрудники ВТБ Банка отдают предпочтение заявкам на кредит от представителей малого бизнеса, которые работают в следующих отраслях народного хозяйства:
- Сельское хозяйство и сфера услуг в этой отрасли.
- Перерабатывающие производства, в том числе производство продуктов питания.
- Строительство объектов жилой недвижимости, производственных комплексов.
- Деятельность по развитию внутреннего туризма.
- Развитие транспорта и связи, особенно в отдаленных от центральной части селах.
- Деятельность в сфере здравоохранения.
- Сбор, переработка, утилизация отходов.
Выдача займов от ВТБ Банка не зависит от выбранной предпринимателем системы налогообложения. Для этого представителю малого бизнеса необходимо будет документально подтвердить сумму выручки. Для предпринимателей, выбравших ЕНВД, это будет сделать практически невозможно.
Программы кредитования
ВТБ банк разработал несколько программ кредитования малого бизнеса. В зависимости от целей займа индивидуальный предприниматель или другой субъект хозяйственной деятельности может получить:
- Оборотный кредит.
- Инвестиционную ссуду.
- Экспресс-кредит.
- Займ на рефинансирование.
- Ссуда на покупку недвижимости.
Среди предлагаемых продуктов есть такие, которые возможно оформить без залога и поручителей.
Оборотные кредиты
Оборотные кредиты для малого бизнеса от ВТБ банка подойдут тем субъектам хозяйствования, деятельность которых подвержена резким сезонным скачкам. А также для тех, у кого периодически возникает необходимость закупки больших партий товаров.
К подобным финансовым инструментам относят:
- Овердрафт для малого и среднего бизнеса.
- Оборотное кредитование.
- Кредит на участие в электронных торгах.
Основные условия по данным продуктам следующие:
| Овердрафт | Оборотный кредит | Кредит на участие в электронных торгах | |
|---|---|---|---|
| Цель займа | Покрытие недостатка собственных средств | Пополнение собственных оборотных средств | Обеспечение заявки на участие в электронном аукционе на площадке АО «ЕЭТП» |
| Срок действия договора | До 2 лет | До 3 лет | До 1 года |
| Максимальная сумма | 150000000 российских рублей | 150000000 российских рублей | 35000000 российских рублей |
| Обеспечение займа | Не требуется | Не требуется | |
| Процентные ставки | От 11.5% годовых | От 10.5% годовых | 12% в год |
| Срок действия транша | До 60 дней | ||
| Дополнительные комиссии за выдачу ссуды малому бизнесу | Отсутствуют | Отсутствуют | Отсутствуют |
| Форма выдачи | Возобновляемая кредитная линия на расчетный счет | - Разовый кредит. - Не возобновляемая кредитная линия. | Возобновляемая кредитная линия. |
| Другие условия | - Перевод оборотов из других банков поэтапный. - Нет обязательного погашения овердрафта на конец каждого месяца. | - Возможность получения отсрочки для погашения задолженности по кредиту. - Возможность предоставить залог на 75% от суммы займа. |
Инвестиционные кредиты
Программа инвестиционного кредитования для малого бизнеса от ВТБ банка предполагает использование заемных средств на любые цели: от приобретения основных фондов до пополнения товарных остатков.
К основным продуктам этого проекта относят:
- Кредит на залоговое имущество для представителей малого предпринимательства.
- Кредит под залог приобретаемого имущества на развитие малого бизнеса.
- Инвестиционное кредитование.
| Кредит на залоговое имущество | Кредит под залог приобретаемого имущества | Инвестиционное кредитование | |
|---|---|---|---|
| Срок действия договора | До 10 лет | До 10 лет | До 10 лет |
| Цель ссуды | Покупка имущества, которое находится в залоге у банка и выставлено на торги | Приобретение коммерческой недвижимости для развития бизнеса | Любые цели, связанные с развитием малого бизнеса |
| Максимальная сумма займа | 150000000 российских рублей | 150000000 российских рублей | 150000000 российских рублей |
| От 6% | От 10% | От 10% | |
| Обеспечение ссуды | Обязательно. Залогом может стать приобретаемое имущество. | Обязательно. Залогом могут быть товары в обороте, оборудование, транспорт, которые принадлежат заемщику. Возможно привлечение третьих лиц. |
|
| Форма выдачи займа | Разовый кредит | - Разовый кредит. | - Разовый кредит. - Невозобновляемая кредитная линия |
| Первоначальный взнос | Не менее 20% от стоимости приобретаемого имущества | - Не менее 15% от стоимости приобретаемого имущества. - Без первоначального взноса при дополнительном залоге. | |
| Комиссии за выдачу кредита | Отсутствуют | ||
| Другие условия | Возможность получения отсрочки на погашение основного долга на шесть месяцев |
Экспресс-кредитование от ВТБ Банка
Для представителей малого и среднего бизнеса ВТБ Банк предоставляет возможность получить ссуду в максимально сжатые сроки. Такой продукт называется экспресс-кредит. К основным условиям относят:
| Срок пользования привлеченными средствами | До 5 лет |
| Цель ссуды | Любые цели, связанные с реализацией бизнес-проекта |
| Сумма займа | От 500000 до 5000000 российских рублей |
| Процентные ставки от ВТБ для представителей малого бизнеса | Варьируется в пределах от 13 до16% |
| Обеспечение ссуды | Обязательно поручительство третьих лиц. |
| Оформление имущества в залог производится по желанию клиента | |
| Форма кредитования | Разовый кредит |
| Другие условия | - Решение по заявке кредитным комитетом выносит в течение одних суток. - Для оформления кредита необходим минимальный пакет документов. |
Программа рефинансирования
Рынок банковских услуг постоянно претерпевает изменений. Полученный ранее кредит в другом финансовом учреждении сегодня может стать непосильной ношей для предпринимателя. В ВТБ Банке предлагают представителям малого бизнеса программу рефинансирования таких займов на следующих условиях.
| Срок действия ссуды от ВТБ | До 10 лет |
| Цель кредитования | Рефинансирование существующего кредита |
| Сумма займа | 150000000 российских рублей |
| Процентные ставки для малых предприятий | От 10% годовых |
| Обеспечение ссуды | Обязательно. Залогом могут быть товары в обороте, оборудование, транспорт, которые принадлежат заемщику. Возможно привлечение третьих лиц. Можно предоставить залог на 75% от предоставляемой суммы кредита. |
| Форма кредитования | - Разовый кредит. - Возобновляемая кредитная линия. - Невозобновляемая кредитная линия. |
| Другие условия от ВТБ | - Возможность получения отсрочки на погашение основного долга на период до шести месяцев. - Возможность установления лимита по ссуде выше рефинансируемой задолженности. |
| Комиссии за выдачу кредита | Отсутствуют |
Варианты получения
ВТБ банк предусматривает несколько вариантов выдачи кредита малому бизнесу:
- Классический. В этом случае заемщик получит всю сумму займа единоразово. Использовать такие средства модно только по целевому е=назначению, которое прописано в условиях договора.
- Не возобновляемая кредитная линия. ВТБ Банк предоставляет кредит траншами. Размер и сроки выдачи таких сумм оговариваются условиями сделки. Они могут быть привязаны к выполнению каких-либо этапов бизнес-проекта.
- Овердрафт. При таком варианте условиями соглашения прописываются общая сумма, в пределах которой заемщик может пользоваться привлеченными средствами. Сроки выдачи не оговариваются. Взять овердрафт клиент может в любой момент на протяжении действия договора.
Кредитный калькулятор
Для представителей малого бизнеса существует много разных программ кредитования в ВТБ Банке. Чтобы оценить реальную кредитную нагрузку, существует специальный сервис — кредитный калькулятор.
- Сумму займа.
- Размер процентной ставки.
- Срок действия договора.
- Форму выдачи кредита.
- Дополнительные комиссии.
- Форму погашения долга.
Вам срочно нужны средства для пополнения оборота или приобретения новых основных средств? В таком случае вам нужно обратить внимание на кредиты малому бизнесу в ВТБ банке и ссуды среднему бизнесу от этого банка. Их сейчас можно взять быстро и выгодно.
Условия оформления кредитов для бизнеса в ВТБ банке
Кредиты для бизнеса в ВТБ банке имеют следующие условия оформления:
- срок кредитования - от 2 до 10 лет;
- ставки по кредиту - от 10.00% (зависят от программы кредитования);
- возможность получения денег на открытие бизнеса, пополнение оборота, покупку основных средств.
Сумма кредитования для ИП подбирается банком в индивидуальном порядке. В зависимости от программы в разных банках России она может составить от 1 до 150 миллионов рублей.
Всего у банка действует 1552 различных программ кредитования клиентов. Чтобы получить кредит на бизнес с нуля в ВТБ банке, будь то средства на развитие или же на оборотный капитал, необходимо выбрать подходящую программу, подать заявку на кредит и дождаться ее рассмотрения. Если кредит на бизнес в ВТБ банке будет для вас одобрен, достаточно будет явиться в банк и подписать договор на ссуду.
Подбор банков
Специальные предложения
Контакты
- Телефоны ВТБ 24
8-800-100-24-24Кредиты для малого бизнеса
- Оборотный от 10.9%
- Инвестиционный от 10.9%
- Целевой от 11.8%
- Овердрафт без залога от 12.9%
- Бизнес-ипотека от 13.5%
- Коммерсант от 14%
Заявка на кредит для бизнеса
Ваша заявка будет отправлена в несколько банков в вашем городе, которые занимаются кредитованием малого бизнеса. Можно выбрать один или сразу несколько банков.
Отзывы клиентов
- ВТБ 24 - это лучший банк в Санкт-Петербурге по культуре обслуживания, профессионализму, индивидуальному подходу к клиенту.
Наталья, ООО Детская шапка
Санкт-Петербург - Являюсь учредителем двух юридических лиц, а также индивидуальным предпринимателем. Получил в ВТБ 24 кредит наличными, 500 000 рублей на 3 года. По обслуживанию (город Санкт-Петербург) - никаких вопросов, все хорошо. А вот процентную ставку по кредиту ВТБ 24 установил безбожную - 27,3% годовых. На сайте банка написано, что минимальная ставка по таким кредитам - 19% годовых. Подозреваю, что под такой процент кредит ВТБ 24 получают единицы.
Андрей
Санкт-Петербург - Я - клиент банка и очень этому рада! Мне нравятся условия обслуживания, приемлемые тарифы. Когда начинался кризис, только ВТБ 24 отважился дать мне кредит на развитие бизнеса. Спасибо Вам и удачи.
Ольга, ип Гольдберг О.В.
Северодвинск - Не тратьте зря время, взять кредит на развитие своего бизнеса в ВТБ 24 нереально, куча этапов проверок и в итоге отказ в кредите, хотя и являюсь добросовестным клиентом других банков.
Эдуард, ИП
Благовещенск - Мы клиенты банка ВТБ 24, верим в него и изменять ему не будем. Сотрудники прекрасные, но хотелось бы, чтобы своим клиентам не отказывали в трудную минуту для бизнеса.
Мерганов Александр Нуридинович, ООО СК "ВОЕНСПЕЦСТРОЙ-Проект"
Кострома
Оставить отзыв о банке
Вы можете оставить свой отзыв о работе банка с юридическими лицами и ИП в форме ниже.
ВТБ 24 — один из крупнейших банков, который активно работает на территории Российской Федерации. Учреждение принимает участие в различных государственных программах, которые касаются предпринимательства и малого бизнеса. Сегодня этот банк предлагает различные кредитные программы, включая:
- Аккредитивы;
- Лизинг;
- Гарантии.
Кредит для малого бизнеса
Одним из основных направлений ВТБ 24 кредиты малому бизнесу считается комплексное обслуживание клиентов, которые имеют небольшое предпринимательство.
Если вы обращаетесь в эту банковскую организацию, сможете получить не только качественное обслуживание, но и расширить собственное предпринимательство. Денежные средства будут выданы под оптимальные условия.
Продукты по займам созданы для того, чтобы отвечать рыночным требованиям. Главным преимуществом считается:
- К каждому потенциальному заемщику сотрудники ищут индивидуальный подход;
- Простое и быстрое оформление;
- Оперативное принятие решения о выдаче займа для развития предпринимательства;
- Множество филиалов по территории Российской Федерации;
- Возможность получения займа без залога.
Условия получения
Приобрести заем в банковской организации ВТБ 24 может любое юридическое лицо или же индивидуальное предпринимательство, которое проработало не менее полугода. Банк предоставляет заемные денежные средства малому ИП для пополнения оборотных средств, на покупку транспорта или оборудования, а также дополнительной недвижимости. Можно приобрести кредит под залог товара или без него. Одно из обязательных требований — открытие расчетного счета. В ВТБ 24 кредиты малому бизнесу без залога и поручителей предлагается на оптимальных условиях.
Получить кредит от ВТБ 24 можно под проценты. Банковская организация работает с несколькими аналогичными организациями, включая кредитование малого предпринимательства в Московской области и других областях.
Кредит бизнесу в ВТБ 24 можно взять под поручительство гарантийного фонда. Банк сотрудничает с несколькими десятками подобных организаций, в том числе с фондами содействия кредитованию малого ИП Москвы и Санкт-Петербурга.
ВТБ 24 кредит на открытие бизнеса - документы
Подобный имеет множество преимуществ перед другими организациями. Чтобы получить его, можно:
- Не предоставлять залог;
- Не предоставлять поручителей;
- Приобрести срок кредитования на 5 лет;
- Получить минимальную сумму займа от 100 тысяч рублей;
- Получить максимальную сумму займа до 3 миллионов рублей.
Если вам нужна сумма более, чем 3 миллионов рублей, воспользуйтесь соответствующей программой для бизнеса.
Чтобы рассмотреть заявку, сотрудникам банка необходимо пять дней. Но вы должны иметь при себе полный пакет документов. Важным и ответственным шагом является процедура по сбору документов. Не допускайте ошибок в момент заполнения анкеты. Ваша невнимательность или оплошность может повлиять на кредит еще на начальном этапе изучения анкеты.
Вам будет отказано в том случае, если у вас были ранее непогашенные кредиты или вы знаете о том, что об этом в скором времени узнают сотрудники.
Калькулятор для расчета процентов по кредиту
Процентная ставка зависит от предоставляемых документов и периода кредитования. Если вы возьмете денежные средства до 60 месяцев, процентная ставка будет в пределах 22 — 27 процентов в год. ВТБ 24 кредитный калькулятор для бизнеса позволяет заранее узнать сумму переплаты. То есть необходимо ввести период кредитования, желаемую сумму и программу, а затем рассчитать процентную ставку. Стоит отметить, что чем больше документов вы предоставите о платежеспособности, тем меньше будет процентная ставка. Ее можно приобрести на юридическое лицо в счет оборотных денежных средств. Это выгодно и просто.
Кредиты малому бизнесу в ВТБ 24 - лучшее решение для предпринимателей, которые находятся в поисках выгодных предложений и надежной финансовой поддержки. Главным преимуществом ВТБ 24 является многогранность предоставляемых услуг. Здесь предоставляются кредиты в различных направлениях :
- На пополнение оборотного капитала.
- Для решения инвестиционных задач.
- Экспресс-займы, обеспечивающие получение средств в сжатые сроки.
Для получения денег достаточно сделать ряд шагов :
В жизни каждого предприятия бывают ситуации, когда требуется делать закупку товара, а достаточной суммы на руках нет. В таких ситуациях выручает кредитная услуга, направленная на пополнение оборотных средств предприятия. ВТБ 24 в этом секторе предлагает два варианта :
- «Овердрафт» - кредит, позволяющий быстро покрыть кассовые разрывы. Условия сделки выгодны для клиентов:
- Ставка - от 12,9 процента.
- Размер - от 0,85 млн. рублей.
- Период оформления сделки - 1-2 года.
- Величина ставки - от 11,8 процента.
- Период оформления - от 3- лет.
- Размер - от 0,85 млн. рублей.
Выбирая такие кредиты малому бизнесу в ВТБ 24, можно забыть о дефиците средств на организацию текущей деятельности.
Инвестиционные кредиты на развитие бизнеса
- «Кредит на залоговое имущество» - услуга, позволяющая на выгодных условиях получить недвижимость. Последняя в момент оформления сделки выставлена на продажу владельцем и выступает в качестве залогового имущества. Плюс услуги - в возможности получения недвижимости для бизнеса по низкой цене и на выгодных условиях:
- Размер займа - до 150 млн. р.
- Максимальный срок - 10 лет.
- «Бизнес-ипотека» - простейший путь к получению недвижимости за счет средств финансового учреждения. Благодаря услуге, можно получить в распоряжение офис, помещение для ведения торговли или складской объект. При этом в роли залога выступает сам предмет договора.
Условия такого кредита на развитие бизнеса:
- Ставка - от 13,5 процента.
- Величина займа - от четырех миллионов рублей.
- Максимальный период - 10 лет.
- «Инвестиционное кредитования» - одно из лучших предложений для бизнеса от ВТБ 24. Оформив такую сделку, можно получить имущество, необходимое для дальнейшего развития (расширения) бизнеса. Условия:
- Объем предоставляемых средств - от 0,85 млн. р.
- Ставка - от 11,8 процента.
- Максимальный период, на который выдаются деньги - 10 лет.