Тарифы, условия, акции и отзывы о карте Билайн MasterCard. Что такое кредитная карта от Билайн

Платежная карта Билайн применяется для оплаты разных товаров и услуг. Но чтобы можно было совершать покупки, на счете должны быть денежные средства. Как пополнить карту Билайн? Какие существуют способы пополнения?

С привязанной банковской карточки через Личный кабинет

Это самый удобный способ пополнения. Привязать можно любую платежную карточку, но свою. Чтобы это сделать правильно и быстро, выполните такие действия:

Войдите в интернет-банк карточки Beeline. Форма для входа находится на странице по этой ссылке.
Если у вас еще нет логина и пароля, тогда кликните на «Войти по новой карточке».
После этого откроется вкладка с формой, в которую нужно ввести номер штрихкода нового счета «пластика» и дату вашего рождения.
Нажмите на раздел «Отправить СМС» и введите на новой странице код из сообщения, который придет на телефон.
Затем зайдите во вкладку «Привязать карточку».
Введите все данные и нажмите «Отправить».

Теперь можно пополнять карту Билайн с привязанного «пластика» от другого банка. Для этого выполните следующее:

Войдите в Личный кабинет интернет-банка карты Билайн.
Нажмите «Пополнить».
Выберите карточку, с которой будет переводиться сумма.
Нажмите «Отправить».

Этот способ пополнения удобен тем, что положить денежные средства на счет с другого «пластика» можно без комиссии, но при сумме от 3000 рублей. Если сумма меньше 3000 рублей, то комиссия составит всего 50 рублей.

Увеличение баланса при помощи офисов Билайн

Для этого нужно приготовить необходимую сумму наличных денежных средств и обратиться к сотруднику офиса. В любом офисе Билайна пополнение карты происходит моментально.

Максимальная сумма на неименной карточке - 100 тысяч рублей, а на именной - 600 тысяч рублей.

Пополнение через терминал МКБ

Терминалы Московского Кредитного Банка (МКБ) есть в каждом большом супермаркете, на ж/д вокзалах и аэропортах. Зачисление денег на счет происходит моментально, комиссия отсутствует. Для зачисления средств сделайте следующие шаги:

Зайдите в «Меню», затем в «Денежные переводы».
Выберите «Перечисление на карту».
Введите реквизиты счета «пластика» и сумму.
Нажмите «Оплата» и возьмите чек.

Удобный способ: межбанковский перевод по реквизитам

Найти реквизиты карточки Билайн можно в Личном кабинете на сайте интернет-банка. Пополнение отправляется юридическому лицу РНКО «Платежный центр» (к нему относится платежная карточка Билайн).

Важно правильно заполнить назначение платежа, иначе средства не зачислятся на нужную карточку. Следует написать так: «Перевод денег без открытия счета. Получатель (Ф. И. О.), номер карточки. НДС не облагается».

Выполнить этот перевод можно через интернет-банк. Если сделать перечисление в офисе банка, то специалист может изменить назначение платежа и деньги не придут на нужную карточку.

Подведем итоги

Самый простой способ - пополнить счет банковской карты Билайн через интернет-банк: это быстро и просто. Также существуют и другие способы, чтобы увеличить баланс на счете «пластика».

Если нужно сделать пополнение другой карточки с банковской карты Билайна, то лучше обратиться в одноименный офис или провести платеж через интернет-банк этой карточки.

Следуйте инструкциям, и вы сможете увеличить баланс счета на необходимую сумму.

Январь 2019

Многие ли знают, что в салонах Билайн можно оформить не только сим-карты и купить телефон, но и оформить платежную карту «Билайн» MasterCard. Данный проект уже несколько лет Билайн реализует совместно с РНКО «Платежный центр», который успешно сотрудничает с Евросетью, успешно выпускает карты «Кукуруза». Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» во многом очень схож.

В этом обзоре Вы узнаете про условия и тарифы, все нюансы и особенности карты, ее преимущества и недостатки. Также в статье представлены аналоги и конкуренты карты «Билайн», в связи с чем попробуем ответить на вопрос: «Стоит ли оформлять карту Билайн?» .

Тарифы и условия по карте

Тип карты — MasterCard Standart и World (только для клиентов оператора Билайн). Есть поддержка 3-D Secure для безопасных покупок в интернете.
Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — Бесплатно.
Смс-информирование — Бесплатно.
Процент на остаток (ПНО) по счету карты — от 3 до до 7% годовых ежемесячно.
Снятие собственных средств. При сумме операции свыше 5000 тысяч рублей — бесплатно, если меньше то 149 рублей за операцию. Без комиссии в месяц можно снимать не более 50 тысяч рублей, а если же превысили этот лимит то тогда комиссия составит 2% от суммы снятия.
Начисление бонусов. 1% от все покупок Вы получаете в любом случае, 5% за оплату в «любимых» категориях и до 15% при оплате у партнеров карты.
Переводы между картами Билайн — Бесплатно.
Межбанковские переводы. До 100 тысяч в месяц можно переводить без комиссии, свыше этой суммы — 0,5% от суммы перевода (мин. 20, макс. 1000 руб.)

Бонусная программа (кэшбэк) по карте Билайн

Давайте поговорим более подробно о самом интересном — бонусной программе Билайн. Как уже было сказано выше, за каждую покупку Вы получаете бонусные баллы, которые в дальнейшем можно легко обналичить и превратить их в скидки для себя.

Как накопить бонусы по платежной карте Билайн

Один процент всегда и везде Вы получаете при условии что Вы платите картой Билайн MasterCard (в том числе и в интернете).
Повышенные бонусы в «любимых» категориях. Каждый владелец карты в личном кабинете карты самостоятельно может выбрать не более 3 категорий, где он хочет получать целых 5% «кэшбэка». Для выбора сейчас доступны следующие варианты: Рестораны; Косметика и парфюмерия; Спортивные товары; Домашние питомцы; Duty Free; Такси; Городской транспорт и парковки; Салоны красоты; Развлечения и такси. Как видим, список довольно обширный и интересный. Каждый сможет выбрать для себя наиболее часто используемые категории и быстро зарабатывать бонусы за свои покупки.
Специальные бонусы у партнеров. Кроме стандартных и повышенных бонусов, можно также получить специальные бонусные баллы у партнеров карты. Среди партнеров числятся: Аптека.РУ, магазины Перекресток, Литрес и многие другие.
Специально для читателей нашего блога дарим промокод Билайн на 300 баллов . Для его активации необходимо зайти в мобильное приложение карты Билайн, слева в меню найти раздел «Промокоды» и указать указать там промокод: FR1POMQXV . После этого необходимо совершить любую покупку по карте в магазине и автоматически на бонусный баланс будет зачислено 300 баллов.

Кстати, если Вы планируете использовать карту Билайн для оплаты покупок в интернете, то рекомендую ее использовать в связке с кэшбэк-сервисами, чтобы получить максимальную выгоду с покупок в интернете.

Рекомендуется использовать сервис LetyShops , в котором сейчас по акции можно получить премиум-аккаунт.

Как потратить бонусные баллы карты Билайн:

Итак, если Вы накопили бонусы за сои покупки, то самое время начать их тратить. Сделать это можно несколькими способами:

Сотовая связь. В личном кабинете карты Билайн накопленные бонусы можно вывести на свою мобильную связь Билайн.
Салоны Билайн . Если вы часто совершаете покупки в салонах связи Билайн, то бонусные баллы Вы можете превратить в скидку при покупке телефона или аксессуары. При оплате услуг, бонусами нельзя воспользоваться.
Покупки у партнеров. Бонусными баллами также можно расплатиться у партнеров карты в интернет-магазине литературы Литрес, обувная сеть KARI и сервис покупки авиа и жд билетов BILETIX.

Особенности бонусной программы Билайн

Обналичить бонусные баллы на мобильную связь можно в размере не более 90% среднемесячных расходов на сотовую связь за последние полгода. Допустим Вы тратите ежемесячно 300 рублей на связь, то в месяц Вы можете обналичить не более 270 бонусов.
Также при оплате у партнеров и салонах Билайн действует такое же ограничение. Оплатить бонусами можно только 90% от суммы чека.
При оплате с карты услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, страховых услуг или при совершении переводов с карты на карту бонусные баллы не начисляются.

Кредитная карта Билайн

Любая платежная карта «Билайн» может стать кредитной картой Билайн со льготным периодом кредитования до 55 дней. Для того, чтобы подключить кредитный лимит на платежную карту необходимо оставить заявку на сайте карты или обратиться в один из офисов «Билайн». Раньше кредитный лимит можно было получить от двух банков-партнеров — Тинькофф и Альфа-банка. А сейчас остался доступен только Тинькофф Банк.

Кредитный лимит от Тинькофф Банка

Возраст с 18 до 70 лет
Сумма кредитного лимита до 300 000 рублей.
Комиссия за оформление лимита — 500 рублей.
Льготный период — до 55 дней.
Процентная ставка — индивидуально от 19.9%.
Комиссия за снятие кредитных средств — 4.9% + 500 рублей.

При оформлении кредитного лимита на карту Билайн от Тинькофф Банка имейте ввиду, что оформив его, Вы не сможете в дальнейшем получить кредитную карту Тинькофф, так как в банке действует правило — один кредитный продукт в одни руки.

Поэтому здесь необходимо хорошо подумать: «А нужна ли Вам кредитная карта Билайн?» или лучше оформить обычную кредитку Тинькофф. Большинство предпочитают воспользоваться вторым вариантом — , по которой можно получить и лимит больший и бонусную программу интереснее.

Процент на остаток — карта-копилка Билайн

Карту, которую многие называют банковской картой Билайн, можно использовать не только в качестве кредитной карты или карты только для платежей, но и в качестве инструмента для хранения денежных средств.

Дело в том, что по карте можно подключить услугу «Процент на остаток» которая позволит получать проценты за хранение собственных средств. Данная услуга платная и стоит 99 рублей в месяц.

Есть условия, соблюдение хотя бы одного из которых позволит пользоваться услугой ПНО совершенно бесплатно:

В первые 2 месяца после оформления карты.
На карте постоянно лежит неснижаемый остаток не менее 3000 рублей;
В течении месяца Вы пополняли карту на аналогичную. сумму;
Вы тратите по карте от 3000 рублей за целый месяц.

Кстати, процентная ставка, которая начисляется на остаток зависит от суммы которую Вы храните на карте:

От 15 тысяч рублей до 100 тысяч — 3% годовых.
От 100 тысяч до 300 тысяч — 4% в год.
От 300 тысяч до 1 млн. — 6.5% годовых.
Свыше 1 млн. рублей — 7% годовых.

Если же хранить на карте сумму менее 15000 рублей, то проценты практически не начисляются (0,01% в год).

Любой держатель платежной карты может в личном кабинете заказать именную карту «Билайн» с технологией бесконтактных платежей MasterCard PayPass и наличием чипа на карте. Выпуск и обслуживание карты также бесплатное. Единственное, за что придется заплатить — за доставку карты Почтой РФ, которая составляет 200 рублей.

Как пополнить платежную карту

Пополнить платежную карту Билайн можно несколькими способами:

В многочисленных офисах «Билайн» — Бесплатно.
Межбанковским переводом из другого банка — комиссия зависит от банка-отправителя.
По номеру карты в банкоматах, терминалах и сервисах переводов с карты на карту — комиссия зависит от сервиса через который отравляете. В среднем, от 0.5%.
С карты другого банка в платежном кабинете «Билайн». Пожалуй, это самый простой и удобный способ пополнять платежную карту, так как в личном кабинете достаточно один раз привязать свою зарплатную или дебетовую карту и потом при необходимости «стягивать» оттуда деньги на карту «Билайн». Комиссии со стороны Билайна в данном случае нет, а вот с карты откуда вы списываете, необходимо смотреть в тарифах или лучше пробовать, чтобы узнать. Главное, не пополнять с кредитной карты другого банка. Почти на 100% будет комиссия.
В банкоматах МКБ банка . С июня 2017 года стало возможным пополнять счет карты в банкоматах Московского Кредитного Банка без комиссии.

Как получить Пин-код

Операторы мобильной связи постоянно расширяют горизонты, поэтому платежная карта Билайн стала очередным открытием от известного провайдера. Для ее оформления не обязательно быть владельцем симки соответствующего оператора сотовой связи, однако абоненты Билайн имеют большие преимущества в пользовании. Впрочем, и другие участники системы могут увидеть достоинства платежного средства.

На данный момент Beeline занимается выпуском дебетовых карт, которые можно использовать и в качестве кредитных при соответствующем оформлении. Все они относятся к системе MasterCard и могут быть использованы по всему миру. Также все разновидности делают держателя участником бонусной программы. В соответствии с правилами акции при оплате покупок и услуг с помощью Билайн-карты участнику начисляется определенное количество баллов, которое можно потратить на оплату некоторых услуг и товаров в определенных магазинах.

Существует 3 вида пластика:

Standard – продукт, который может получить любой человек. Оформление возможно на номер любого мобильного оператора. Бонусная программа начисляет по 1 % от суммы покупки.
World – тариф, доступный только абонентам Билайн с бонусами в размере 1,5 % от суммы покупки.
PayPass – чипированный или бесконтактный продукт, который может получить только держатель Standard или World. Бонусы аналогичны проекту Ворд.

Основное различие продуктов заключается в размере начисляемых бонусов, а также оформлении. К примеру, PayPass – именная карта, поэтому для ее получения потребуется паспорт. Если платежная карта Билайн будет использована как кредитная, то дополнительно будет запрошен второй документ, подтверждающий личность клиента.

Оформление карты

Единственный способ, как получить Билайн-карту – обратиться в офис обслуживания клиентов. Этот способ подходит для вариаций MasterCard Word и Standard, а вот усовершенствованный PayPass для начала необходимо зарегистрировать в Личном кабинете платежной системы, после чего ее пришлют по почте.

Вы получаете Мастер Кард от Билайн в течение нескольких минут. Однако сам пластик необходимо активировать и обязательно пополнить карту. Сумма пополнения варьируется от 100 рублей до 3000 рублей в зависимости от типа платежной карты.

Запуск работы производится в телефонном режиме по номеру 88002345755 .
Если отложить активацию больше, чем на 3 недели, потребуется воспользоваться линией 88007006119 .
Также активация возможна при звонке из-за рубежа на платный номер +73833630851 .

Преимущества Би-карты

На самом деле использование Билайновской платежной карты сопровождается множеством ограничений, однако в основном ее сравнивают с «Кукурузой», которая так же отличается довольно жесткими условиями. При пользовании дебетовой карточкой Билайн необходимо знать:

За обслуживание банковской карты деньги не списываются.
Обмен производится бесплатно.
Получение сопровождается подключением бесплатного СМС-информирования о движении денег на счету.
Перевод на другую карту той же системы без комиссии. Такая же операция на пластик других банков бесплатная только при переводах меньше 100 тысяч рублей, далее комиссия составляет от 20 до 1000 рублей по 0,5 %.
Снятие средств без комиссии только до суммы 50 тысяч в месяц.

Зная несколько вариантов, как пополнить карту, желательно выбирать внесение денег в офисе Билайн, так как это один из немногих способов бесплатного пополнения. Также комиссия не взимается при переводах с других карт, но только если сумма больше 3000 рублей.

3000 рублей – сумма знаковая для пластика во многих аспектах.

При постоянном неснижаемом остатке в размере 3000 рублей абонент получает бесплатное подключение начисления процента на остаток на счету. Также эта услуга подключается в случае ежемесячных трат на аналогичную сумму. Сам процент на остаток начисляется ежемесячно в размере от 3,5 до 7,5 % годовых, но поговаривают о возможном увеличении ставки до 9 %.

Бонусная программа

Хотя в каждой карте уже установлен определенный лимит бонусов, его можно увеличить до 15 %, если совершать покупки в определенных магазинах. После активации карты клиенту необходимо зайти в Личный кабинет пользователя и выбрать несколько «Любимых категорий», для которых бонусный кэшбэк увеличится до 5 % за покупку. Одновременно можно выбрать не больше 3 категорий. В разделе с названием категорий можно найти более детальное описание определенных покупок, которые возвращают деньги.

Получить 15 % от платежа можно, если покупка была сделана в магазинах-партнерах Билайн, среди которых сеть супермаркетов Перекресток, Аптека.ру и другие.

Несмотря на возможность увеличения кэшбэка, максимальная сумма скоплений в месяц не может превышать 3000 рублей.

Потратить бонусы можно на оплату мобильной связи, интернета, покупку телефона и другой продукции в офисе Билайн или магазинах-партнерах. При пополнении мобильной связи стоят ограничения на сумму, так как она не должна превышать 90 % ежемесячных трат за последние полгода. Такая же система работает при оплате других товаров.

Как и любая успешная компания, Билайн постоянно развивается, и это заключается не только в оптимизации тарифных планов и улучшении условий для своих клиентов. Вслед за Евросетью с ее «Кукурузой» оператор связи начал выпуск платежных карт с аналогичным функционалом.

Карта MasterCard от Билайн доступна не только абонентам этой компании, но и клиентам любых других операторов сотовой связи. Карта используется так же, как и обычная банковская карточка – для оплаты покупок в интернете и обычных магазинах, для оплаты счетов и много другого. Чем же платежная карта Билайн отличается от аналогов?

Преимущества

MasterCard Билайн имеет много особенностей:

Возможность оплаты счетов по всему миру – везде, где доступна электронная система платежей.
Отсутствие платы за обслуживание, бесплатное SMS-информирование и пополнение счета.
Полезная бонусная система – за любые покупки, а тратить их можно на оплату счетов Билайн – за связь, интернет и ТВ. Дополнительные бонусы можно получить по акциям и в качестве подарков в праздничные дни.
Выгода при переводе рублей в другие валюты – конвертация происходит по официальному курсу Центрального Банка, без лишних комиссий.
Наличие специального приложения для смартфонов, через которое легко оплачивать связь, отслеживать операции и переводить средства.
Возможность до 300 тысяч рублей с двухмесячным льготным периодом.
Гарантом безопасности транзакций выступает международная система MasterCard.

Виды карт

Платежная карта Билайн может быть выпущена в одном из трех вариантов:

MasterCard World – доступна только абонентам Билайн, отличается размером бонусов, равным 1,5% за каждую операцию.
MasterCard Standard – размер бонусов у данного варианта равен 1%, но в таком случае оформление может быть сделано на абонента любого оператора.
MasterCard PayPass - чипованная именная карта с бесконтактной технологией. Может быть выдана только тем абонентам Билайн, у кого уже есть одна из основных двух карточек. Размер бонусов, как и у World, равен 1,5%.

Как получить MasterCard Beeline?

MasterCard World и Standard оформляются в одном из офисов оператора Билайн. При наличии одного из вариантов, можно совершить обмен обычной пластиковой карты на бесконтактную.

Оформление MasterCard World

Держателем такой карточки может стать любой абонент Билайн, имеющий паспорт, независимо от стажа. При получении счет должен быть пополнен как минимум на 3000 рублей – этот шаг могут пропустить premium-клиенты. Активации ждать не нужно, после оформления остается только получить свой PIN-код.