Для автоматизации учета открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов внедренческий центр «1С-Рарус» (1С:Франчайзи, г. Москва) предлагает типовое прикладное решение «1С-Рарус: Паевые инвестиционные фонды» на платформе «1С:Предприятие 8». Данный программный продукт разработан с учетом требований Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР России) к деятельности управляющих компаний паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
Пользователями программы являются бухгалтеры и менеджеры. Бухгалтер использует прикладное решение для ведения учета операций с активами фондов и формирования регламентированной отчетности. Система позволяет учитывать такие активы, как денежные средства на счетах и депозитах, акции и облигации, а также паи сторонних ПИФов. Менеджер, работающий с пайщиками, может использовать программу для ведения учета заявок и формирования аналитической отчетности, предназначенной как для пайщиков, так и для менеджмента управляющей компании.
В системе предусмотрена возможность ведения учета операций по нескольким ПИФам в одной информационной базе.
Учет операций с ценными бумагами
Учет ценных бумаг (ЦБ) ведется в разрезе выпусков. Списание стоимости ЦБ выполняется по методам FIFO, LIFO или по средней цене на момент совершения операции.
Большинство операций регистрируется в системе с помощью документов, которые автоматически формируют проводки. В то же время для некоторых операций существует возможность ввода проводок вручную.
Для акций и облигаций в системе предусмотрено формирование операций покупки, продажи и переоценки. Кроме того, для облигаций реализованы оформление дооценки накопленного купонного дохода (НКД), а также погашение НКД и облигаций. Учет стоимости приобретения ЦБ, затрат при приобретении и переоценке ведется раздельно.
Биржевые и внебиржевые сделки с ЦБ можно отражать в системе вручную или автоматически, с помощью загрузки отчетов брокера. Переоценка ЦБ на определенную дату выполняется по признаваемой котировке. В системе предусмотрена загрузка признаваемых котировок из файлов, поставляемых основными торговыми площадками – ММВБ, РТС и Санкт-Петербургской фондовой биржей. Дооценку НКД на определенную дату можно выполнить расчетным способом или на основании котировки. Реализованы автоматическое оформление операции погашения облигаций и НКД за выбранный период, а также возможность конвертации ЦБ.
Учет операций с паями
В системе предусмотрено оформление операций по приобретению, обмену и погашению паев с автоматическим расчетом надбавок, скидок и налога на доходы физических лиц с формированием выгрузки в файл и карточки 2-НДФЛ.
Все операции пайщиков отражаются в системе на основании их заявок. Программа позволяет выполнять групповую обработку неисполненных заявок пайщиков, а также многоразовых заявок, по которым поступили денежные средства. При начислении паев автоматически выполняется проверка наличия поступивших от инвестора средств.
В решении реализованы гибкие средства настройки тарифов надбавок и скидок. Тарифы надбавок могут зависеть от сумм, внесенных пайщиком, и количества его обращений в фонд. Для тарифов скидок можно установить зависимость от количества дней владения паями.
Регламентные операции и отчеты
В системе предусмотрено начисление резервов, предназначенных для вознаграждения управляющей компании, а также для компенсации расходов специализированного депозитария, регистратора, аудитора и оценщика.
Для выполнения регламентных операций по начислению резервов и расчету стоимости чистых активов (СЧА) используются специальные документы. Начисление резервов выполняется автоматически исходя из процентов резервирования денежных средств на вознаграждение и на расходы, установленных правилами фонда и указанных в его карточке.
Предусмотрено автоматическое формирование аналитической и регламентированной отчетности. Все регламентированные отчеты, в том числе «Справка о СЧА», «Отчет об изменении СЧА», «Баланс имущества, составляющего ПИФ» и др., соответствуют действующему законодательству. Все операции с имуществом, составляющим ПИФ, представлены в отчете «Учетный журнал». Каждая строка отчета соответствует одной операции с имуществом.
В программе предусмотрена настройка ограничений по составу и по структуре активов фондов. Для контроля данных ограничений используется регламентированный отчет «Справка о несоблюдении требований к составу и структуре активов».
Система имеет многоуровневую защиту данных от несанкционированного доступа. Любые манипуляции с данными, такие, например, как ввод, редактирование или удаление, фиксируются системой. Информация о действиях с данными может быть в любой момент предоставлена по запросу пользователю, имеющему права на ознакомление с ней.
В настоящее время решение «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды» внедрено и эффективно эксплуатируется в управляющих компаниях «СОЛИД Менеджмент», «М-Альянс», «Менеджмент Консалтинг», «УК ФИМ», «Менеджмент-Центр», «Парекс», «УК ВИКА» и др.
Управляющая компания «Альфа-Капитал» управляет активами 11 паевых фондов и 10 негосударственных пенсионных фондов. Под управлением компании находятся активы на сумму более 800 млн долл. США, ее услугами пользуется более миллиона пайщиков. Для ведения учета операций по каждому ПИФу в компании использовалась своя информационная база. Новая система должна была обеспечить отражение в учете операций всех 11 ПИФов в единой информационной базе.
Внедрение системы на основе решения «1С-Рарус: Паевые инвестиционные фонды» позволило решить поставленные задачи. Реализована возможность оформлять операции сразу по нескольким ПИФам. Замена 11 информационных баз одной привела к устранению дублирования информации в справочниках ЦБ, контрагентов, агентов и мест хранения ЦБ. Сократилось время, необходимое для обработки первичной информации – загрузки котировок, выписок, платежных документов и отчетов регистратора. Появилась возможность формировать ежеквартальную и годовую отчетность не только в разрезе фонда, но и консолидированно по всем фондам.
Дальнейшее сотрудничество компаний предусматривает внедрение прикладных решений «1С-Рарус: Управление корпоративными финансами» и модуля «Доверительное управление», создание единого информационного пространства для трех систем, а также интеграцию его с внешними системами.
Компания «СОЛИД Менеджмент» занимается управлением инвестиционными фондами, ПИФами и негосударственными пенсионными фондами. Основными клиентами компании являются финансовые организации, корпоративные клиенты и частные лица.
Для автоматизации открытых и интервальных ПИФов руководство компании приняло решение о внедрении современной информационной системы. Основными критериями для выбора системы являлись соответствие требованиям российского законодательства, наличие возможности работать с большими объемами данных, современная платформа и дружественный интерфейс. Внедрение решения «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды» позволило автоматизировать основные бизнес-процессы управляющей компании: управление активами, учет пайщиков, взаимодействие со специализированным депозитарием и регистратором, а также формирование регламентированной и управленческой отчетности.
В результате внедрения также значительно сократились затраты времени на формирование аналитических отчетов – о заявках за день и за период, «Остатки и обороты по движению паев в разрезе фонда», «Остатки и обороты по движению паев в разрезе пайщиков», «Отчета о проблемных заявках».
Программный продукт «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» предназначен для автоматизации учета открытых, интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов. При разработке типового решения учитывались требования ФСФР к деятельности управляющих компаний паевых инвестиционных фондов и специализированных депозитариев. Решение разработано на платформе «1С:Предприятие 8»
| Наименование | Цена |
| 1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2 для «1С:Предприятие 8» | 90 000 руб. |
| Дополнительно к этому варианту поставки можно приобрести следующие лицензии: | |
| Доп. лицензия для 1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2 на 1 рабочее место | 9 000 руб. |
| Доп. лицензия для 1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2 на 10 рабочих мест | 60 000 руб. |
| Доп. лицензия для 1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2 на 3 рабочих места | 24 000 руб. |
| Доп. лицензия для 1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2 на 5 рабочих мест | 39 000 руб. |
| Паевые инвестиционные фонды, редакция 2. Лицензия на обновления (12 месяцев) для возобновления подписки | 40 000 руб. |
| Паевые инвестиционные фонды, редакция 2. Лицензия на обновления (12 месяцев) стандарт | 20 000 руб. |
Гибкая технологическая платформа позволяет реализовать широкие функциональные возможности типового решения, к ним относятся:
- Проведение операций по нескольким паевым инвестиционным фондам в единой информационной базе данных;
- Учет ценных бумаг
- Учет ценных бумаг в разрезе выпусков;
- Учет ценных бумаг в разрезе депозитариев;
- Учет списания стоимости ценных бумаг по методам FIFO, LIFO или средней цене на момент совершения операции;
- Возможность как автоматического поиска котировок для переоценки ценных бумаг по нескольким биржам, в зависимости от выставленного приоритета бирж, так и переоценка по конкретно указанной торговой площадке;
- Возможность отражения в учете биржевых и внебиржевых сделок вручную или через загрузку из отчетов брокера (формата.txt, .dbf или.xls);
- Возможность загрузки котировок ценных бумаг из файлов, поставляемых основными торговыми площадками (ММВБ, РТС, Санкт-Петербургская Фондовая Биржа);
- Учет недвижимости и имущественных прав
- Приобретение и продажа объектов недвижимости и имущественных прав;
- Приобретение и продажа долей в ООО;
- Сдача объектов имущества в аренду;
- Модернизация.
- Учет списания паев по методам FIFO, LIFO или по заявлению пайщика;
- Применение принципа двойной записи при отражении операций. В качестве регистров учета используются счета плана счетов «Хозрасчетный». Движение по счетам осуществляется документами, которые автоматически формируют проводки по счетам;
- Возможность проведения части операций посредством ввода ручных проводок;
- Проведение операций по приобретению, обмену и погашению паев с автоматическим расчетом надбавок, скидок и НДФЛ;
- Начисление резервов на вознаграждение управляющей компании, расходов специализированного депозитария, регистратора, аудитора, оценщика;
- Начисление вознаграждений и расходов, связанных с деятельностью управляющей компании;
- Автоматический расчет СЧА с учетом действующих регламентирующих документов;
- Формирование типовой бухгалтерской отчетности (ОСВ, ОСВ по счету, анализ счета и др.);
- Автоматическое формирование ежемесячной регламентированной отчетности с учетом действующих постановлений ФСФР;
- Формирование различной аналитической и управленческой отчетности.
Типовое решение может быть использовано совместно с программным продуктом «1С-Рарус:Бэк-офис, редакция 5».
1С Франчайзи «АБС» (Автоматизация бизнес систем)
Программный продукт «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» предназначен для автоматизации учета открытых, интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов. При разработке типового решения учитывались требования ФСФР к деятельности управляющих компаний паевых инвестиционных фондов и специализированных депозитариев. Решение разработано на платформе «1С:Предприятие 8». Гибкая технологическая платформа позволяет реализовать широкие функциональные возможности типового решения, к ним относятся:
- Проведение операций по нескольким паевым инвестиционным фондам в единой информационной базе данных;
- Учет ценных бумаг
- Учет ценных бумаг в разрезе выпусков;
- Учет ценных бумаг в разрезе депозитариев;
- Учет списания стоимости ценных бумаг по методам FIFO, LIFO или средней цене на момент совершения операции;
- Возможность как автоматического поиска котировок для переоценки ценных бумаг по нескольким биржам, в зависимости от выставленного приоритета бирж, так и переоценка по конкретно указанной торговой площадке;
- Возможность отражения в учете биржевых и внебиржевых сделок вручную или через загрузку из отчетов брокера (формата.txt, .dbf или.xls);
- Возможность загрузки котировок ценных бумаг из файлов, поставляемых основными торговыми площадками (ММВБ, РТС, Санкт-Петербургская Фондовая Биржа);
- Учет недвижимости и имущественных прав
- Приобретение и продажа объектов недвижимости и имущественных прав;
- Приобретение и продажа долей в ООО;
- Сдача объектов имущества в аренду;
- Модернизация.
- Учет списания паев по методам FIFO, LIFO или по заявлению пайщика;
- Применение принципа двойной записи при отражении операций. В качестве регистров учета используются счета плана счетов «Хозрасчетный». Движение по счетам осуществляется документами, которые автоматически формируют проводки по счетам;
- Возможность проведения части операций посредством ввода ручных проводок;
- Проведение операций по приобретению, обмену и погашению паев с автоматическим расчетом надбавок, скидок и НДФЛ;
- Начисление резервов на вознаграждение управляющей компании, расходов специализированного депозитария, регистратора, аудитора, оценщика;
- Начисление вознаграждений и расходов, связанных с деятельностью управляющей компании;
- Автоматический расчет СЧА с учетом действующих регламентирующих документов;
- Формирование типовой бухгалтерской отчетности (ОСВ, ОСВ по счету, анализ счета и др.);
- Автоматическое формирование ежемесячной регламентированной отчетности с учетом действующих постановлений ФСФР;
- Формирование различной аналитической и управленческой отчетности.
Примечание! Бесплатные часы работы специалиста предлагаются конечным пользователям только при приобретении базовой поставки ПИФ ред 2 или базовой поставки ПИФ ред. 2 совместно с дополнительными лицензиями
| Наименование | Цена руб |
Программный продукт «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» (1С-Рарус:ПИФ, ред.2) предназначен для автоматизации учета открытых, интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов всех видов, а также пенсионных накоплений. При разработке программы учитывались требования ФСФР к деятельности управляющих компаний паевых инвестиционных фондов и специализированных депозитариев.
Преимущества программы
- Первая тиражируемая программа для учета ПИФ на платформе 1С:Предприятие .
- Возможность вести неограниченное количество паевых фондов в одной базе без дополнительной оплаты.
- Возможность вести пенсионные накопления без дополнительной оплаты.
- Широкий набор учитываемых видов активов и операций.
- Возможность пользовательской настройки регламентированных отчетов.
- Возможность гибкой настройки программы под конкретные потребности компании.
В программе «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» предусмотрены следующие возможности: Автоматическое формирование всей необходимой отчетности:
Для ПИФ
- Справки СЧА.
- Отчета об изменении СЧА.
- Справки о стоимости активов.
- Баланса имущества.
- Отчета о приросте (уменьшении) стоимости имущества.
- Справки о несоблюдении требований.
- Отчета о вознаграждении УК.
- Отчета о владельцах инвестиционных паев.
- Сведений о квалифицированных инвесторах.
- Учетного журнала.
- Перечня имущества.
- Пояснительной записки.
- Регистра денежных средств.
- Регистра ЦБ и иного имущества.
- Регистра доходов и выплат.
Для пенсионных накоплений
- Отчета о доходах от инвестирования средств.
- Отчета о стоимости чистых активов.
- Отчета об инвестировании средств.
- Расчета рыночной стоимости активов.
- Аналитические отчеты
Система обладает набором стандартных бухгалтерских отчетов, универсальных отчетов и аналитических отчетов, позволяющих получать всю необходимую информацию:
- Отчет для пайщика
- Реестр пайщиков
- Отчет по дополнительным характеристикам пайщиков
- Отчет по НДФЛ
- Движение по паям за период
- Контроль сроков выплат пайщикам
- Отчет о заявках за период
- Проблемные заявки
- Отчет по портфелю
- Отчет о среднегодовой СЧА
- и другие.
- Учет недвижимости, имущественных прав
- Учет поступления и реализации имущества и услуг.
- Модернизация имущества.
- Учет НДС (при поступлении, реализации, начислении вознаграждений, с авансов).
- Учет авансов.
Формирование
- книги покупок;
- книги продаж.
- журнала учета полученных счетов-фактур;
- журнала учета выданных счетов-фактур;
- счета;
- акта выполненных работ;
- акта сверки взаиморасчетов.
Учет денежных требований
- Учет закладных, договоров займа, кредитных договоров с автоматическим расчетом оценочной стоимости.
- Начисление платежей по закладным, договорам займа и кредитным договорам.
- Учет долей ООО
- Загрузка платежей с использованием механизма 1С:Предприятие – Клиент банка.
- Учет ценных бумаг
- Автоматическая загрузка котировок ценных бумаг (ММВБ, РТС).
- Гибкая настройка загрузчика сделок в пользовательском режиме.
- Автоматическая оценка ценных бумаг с учетом выставленных приоритетов бирж.
- Возможность автоматической загрузки заявок и пайщиков из отчета агента.
- Возможность автоматической загрузки движений по паям и контактной информации по пайщикам из отчета регистратора.
- Система оповещения о наступлении корпоративных событий и непосредственное выполнение регламентных операций, таких как: погашение НКД, погашение облигаций, частичное погашение облигаций. Возможно автопогашение ценных бумаг и НКД за период.
- Универсальный механизм, позволяющий проводить конвертацию, консолидацию, дробление, начисление, в том числе для сложных случаев.
- Дооценка НКД, переоценка ценных бумаг и другого имущества.
- Учет депозитов и начисление процентов.
- Учет векселей.
- Учет и автоматическое дисконтирование проблемной задолженности.
- учет и переоценка валютных активов и обязательств.
- Учет резервов и вознаграждений
- Автоматическое начисление надбавок и скидок при выдаче и погашении паев в соответствии с выбранными пользователем алгоритмами.
- Автоматическое начисление вознаграждений УК, регистратора, специализированного депозитария, оценщика, аудитора.
- Автоматическое начисление резервов.
- Учет паев фонда
Все операции с паями, в том числе и через номинального держателя: выдача, погашение, обмен, передача.
- Автоматический расчет НДФЛ при погашении паев и выплате дохода пайщикам.
- Оплата паев возможна как денежными средствами, так и прочими активами.
- Учет поступления имущества в оплату паев в соответствии с приказом ФСФР от 15 апреля 2008 г. N 08-18/пз-н.
- Начисление доходов пайщикам по различным алгоритмам.