Здравствуйте уважаемые читатели. На связи автор блога Руслан Мифтахов. Выбор брокера для трейдера, как и выбор хостинга для блогера очень важен и нужно к этому относиться со всей серьезностью.
Если вы читаете данную статью, значит вы стоите перед вопросом: как выбрать брокера на фондовом рынке. Недавно я решил подключить еще одного брокера и на своем примере опишу, как и на что я обращал внимание при выборе брокера.
Сразу замечу, что я рассматриваю только известных и надежных брокеров, таких как: Открытие, БКС, ФИНАМ, Церих, Кит-Финанс, Айти Инвест, Сбербанк.
Поэтому лицензии ФСФР они должны иметь и в ассоциации НАУФОР должны состоять однозначно.
- Инструмент для торговли. Для начала нужно определиться каким инструментом будем торговать. Я для себя решил, что торговать буду акциями Сбербанк, Роснефть, Татнефть, Лукойл, ВТБ и фьючерсами РТС, рубль/доллар, сбербанк и Газпром. От этого и будем плясать. Акции торгуются на фондовом рынке, а фьючерсы на срочном рынке.
Значит будем обращать внимание в первую очередь на комиссии брокера на фондовом и срочном рынке Forts. - Торговая платформа QUIK. Во вторую очередь на что я бы обратил внимание — это какой торговый терминал предоставляет брокер. Обязательно брокер должен предоставлять торговый терминал Quik потому, что это самый распространённый терминал. Большинство торговых роботов, скальперских приводов и журнал сделок без проблем совмещаются с ним.
- Комиссии брокера. Важно, чтобы тарифные планы были выгодные для торговли. Для этого нужно смотреть комиссии брокера, биржи и издержки депозитария на фондовой площадке. А на срочном рынке комиссию за контракт и обслуживание клиентского счета.Например на торговой площадке FORTS, чтобы торговать фьючерсами, нужно смотреть есть ли абонентская плата за ведение счёта и сколько.Например в БКС — 100р в месяц снимается за ведение счета, если совершена хоть одна сделка за этот месяц, а у Сбербанка бесплатно.Также важно обратить внимание какая комиссия за 1 контракт. Например купить 1 контракт фьючерс РТС (RI) комиссия будет - 1 рубль и продать — 1 рубль, плюс возьмёт биржа 2 р. Итого за сделку в 1 контракт уходит 4 рубля + в конце месяца 100 рублей за ведение счёта снимет брокер.
- Ввод и вывод средств. Чтобы была возможность без очередей и комиссий перевода денег на брокерский счет, так и без проблем вывод и обналичивание прибыли. Тоже не маловажный критерий при выборе брокера. В идеале закинул на карточку деньги через терминал, дома через интернет перевёл на брокерский счёт. И наоборот, для снятия прибыли перевёл на карточку и в банкомате обналичил и все это без комиссии.
- Рейтинг брокеров. Рейтинг брокеров обозначаются буквами А и вот что обозначают:
- ААА — Максимальная степень надежности, уровень риска оценивается как низкий, финансовая отчетность характеризуется очень высокими значениями основных финансовых показателей. Стратегия и политика инвестирования являются диверсифицированными и взвешенными, репутация характеризуется максимально высокой степенью доверия со стороны клиентов и контрагентов. Способность своевременно и полностью выполнять свои обязательства оценивается как максимально высокая.
- АА+ АА — Очень высокая степень надежности, уровень риска оценивается как невысокий, основные финансовые коэффициенты и показатели имеют высокие значения. Репутация характеризуется очень высокой степенью доверия со стороны клиентов и контрагентов. Способность своевременно и полностью выполнять свои обязательства оценивается, как очень высокая.
Я вам советую для торговли на фондовой бирже ммвб, как начинающему выбрать надежного брокера БКС — открыть брокерский счет можете здесь .
6. Топ 10 ЛЧИ (Лучший Частный Инвестор). Здесь хочу остановится поподробней. В жизни мы обычно прислушиваемся к профессионалам своего дела и выбираем тоже, что и они. Топ-10 ЛЧИ — это и есть профи трейдинга и посмотрите статистику конкурса ЛЧИ за 2015 год
Заходим на сайт investor.moex.com и смотрим статистику ЛЧИ за прошлый 2015 год. Видим что на первых местах участники ЛЧИ торгуют на срочном рынке Фортс через брокеров: Открытие, Алор, БКС.
На фондовом рынке все участники лидирующих позиций торговали через ПАО Сбербанк.
Отсюда можно сделать вывод, что для торговли на фондовом рынке большинство выбирают брокерское обслуживание у ПАО Сбербанк, а на срочном — Открытие, Алор и БКС.
7. Удаленная регистрация через Госуслуги. Дистанционное открытие счета у брокера. Если вы живёте в небольшом городе или посёлке, где брокеров вообще нет поблизости, то вам нужно выбирать такого брокера, который дистанционно (удаленно) откроет брокерский счет. Большинство известных мне брокеров предоставляют такую услугу без посещения офиса через портал Госуслуг.
Обязательно должна быть быстрая техподдержка по телефону. Всякое бывает, только откроешь сделку не успел поставить стоп лосс, а интернет или свет вырубился. Должен всегда быть запасной вариант, как позвонить по телефону брокеру и подать заявку голосом. Поэтому советую прежде чем открывать счет у выбранного брокера, позвонить в техподдержку и узнать у них курс акции Сбербанк например.
Конкурс — угадай брокера
Угадайте у какого брокера у меня открыт счет и в каком году?
Пример ответа должен быть таким: Брокер Открытие, открыт в 2013 году.
Ответы обязательно пишите в комментариях ниже.
P.S. Подсказка! Ответ есть в статьях этого блога, те кто следит за обновлениями моего блога и внимательно читает, наверняка знает ответ.
С уважением, Руслан Мифтахов
Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:
- комиссии брокера;
- комиссии биржи;
- ежемесячной плате за обслуживание;
- комиссии за использование программ для операций на бирже;
- комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).
В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.
Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.
Где выгодней?
Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.
Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.
Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.
Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.
15 брокеров с минимальной комиссией
|
Брокер – тариф |
Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день) |
Комиссия за обслуживание |
Мин. сумма счёта |
Услуги депозитария |
|
|
300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.) |
|||||
|
0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день) |
354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий) |
||||
|
0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение |
177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций) |
177 руб. в месяц (при наличии операций) |
|||
|
200 руб. в месяц |
|||||
|
0,04 от суммы сделки (включая комиссию биржи) |
0,004% в год |
||||
|
150 руб. в месяц (при наличии сделок) |
|||||
|
0,055%, но не меньше 35 руб. |
306,8 руб. за ведение счёта |
||||
|
250 руб. в месяц (уменьшается на сумму комиссии) |
100 руб. в месяц (при наличии операций) |
||||
|
0,057%, но не менее 0,04 руб. за сделку |
295 руб. в месяц (уменьшается на оплаченную комиссию по сделкам), если стоимость портфеля меньше 50 тыс. руб. в месяц |
0,01%, но не менее 100 |
|||
|
отдельно по каждой бумаге |
|||||
|
200 руб. в месяц (при наличии операций) |
|||||
Где открыть счёт?
Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:
- Ай Ти Инвест
- Финам
- Велес Капитал
- Альфа-банк
- Церих
- Алор брокер
- Открытие брокер
- АТОН.
Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.
Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.
Как составлялся рейтинг?
За основу был взят , лидирующих по объёму торгов на Московской бирже в январе 2017 года. В него попали первые 15 компаний, которые оказывают услуги физическим лицам. У каждого брокера определялся тариф с минимальной комиссией за куплю/продажу ценных бумаг с условием оборота 100 тыс. руб. в день. В рейтинге не учитывались спецпредложения и акции. Чем ниже комиссия брокера, тем выше его позиция в рейтинге. Тарифы брокеров актуальны на 24 мая 2017 года.
Итак, выбор брокера – один из первых шагов на пути к торговле на бирже. По сути, брокер выполняет сразу несколько ролей: служит «руками» трейдера, действуя от его имени на бирже, а также является налоговым агентом, рассчитывая и уплачивая налоги с прибыли трейдера государству. Учитывая, какая финансовая ответственность лежит на брокере, не стоит оставлять его выбор на последний момент и подходить к нему безответственно. Сейчас мы подробно рассмотрим, правильно, и на какие факторы и подводные камни обращать внимание.
Хороший брокер: 5 ключевых факторов выбора
Выбор брокера может либо облегчить трейдеру процесс торговли и свести к минимуму риски, либо сделать всё с точностью до наоборот. Бывали случаи, когда трейдер полностью терял свой капитал из-за внезапного исчезновения своего брокера с рынка. Конечно, случаи такого мошенничества редки, особенно на Московской бирже (на Форекс ситуация печальнее), но всё равно не стоит заключать договор с первым попавшимся брокером. Но на что обращать внимание?
Пункт первый: репутация
Репутация брокера даст ответ на главный вопрос – надёжен ли он и безопасно ли с ним сотрудничать. Чтобы узнать это, отправляемся в первую очередь на официальный сайт брокерской компании. Там обращаем особое внимание на возраст компании. Чем дольше она на рынке, тем лучше – значит, не однодневка, а серьёзная контора. Также возраст компании говорит об опыте работы и отлаженной схеме работы с клиентами.
Второе, на что обращаем внимание – наличие лицензии. Это тоже индикатор надёжности. По закону, все брокеры должны иметь лицензию (она же – разрешение на ведение брокерской деятельности), выданную ЦБ РФ. О её наличии (или отсутствии) можно узнать на самом сайте брокера, если же данной информации там нет, что подозрительно – на сайте Центробанка РФ.
Ещё один надёжный индикатор репутации брокера – его рейтинг. Например, на Московской бирже можно посмотреть рейтинг брокеров сразу по двум показателям – числу клиентов и торговому обороту. Не стоит пренебрегать рейтингами, они могут очень помочь в выборе надёжного брокера.
Пункт второй: условия торговли
К моменту выбора брокера нужно определиться, где и какими торговыми инструментами планирует торговать трейдер. Это поможет выбрать брокера, который сможет предоставить доступ к нужным рынкам.
К примеру, крупные брокеры предоставляют доступ к фондовому, срочному и валютному рынкам биржи. В ряде случаев, они даже могут дать доступ к международным торговым площадкам. Более мелкие брокеры не так универсальны – они могут предоставить доступ только к фондовому рынку. Если трейдера интересуют исключительно акции, то этот вариант ему вполне подойдёт. Но если в будущем он хочет расширить инвестиционный портфель, стоит отдать предпочтение брокерам-универсалам.
Вообще, чем шире спектр услуг брокера – тем лучше. Ведь это сводит к минимуму вероятность того, что со временем трейдеру придётся сменить брокерскую компанию.
Пункт третий: ограничения для старта
Большинство брокеров не дают конкретных ограничений по стартовому капиталу, и любой новичок может попробовать с их помощью торговать на бирже. Другие брокерские компании устанавливают определённый финансовый порог входа, отсеивая тем самым мелких инвесторов и новичков из среднего сегмента.
Поэтому, чтобы избежать разочарования, выясните этот момент с самого начала.
Пункт четвертый: стоимость обслуживания и комиссии
Это очень важный момент, ведь от выбранного тарифа зависит, сколько средств придётся заплатить за посредничество, а от размера комиссий – сколько заработанных трейдером средств будет «съедаться» во время конвертации, переводов и других технических операций.
Тут часто случается сталкиваться с подводными камнями, когда брокеру не хватает прозрачности в своей деятельности. Бывают неприятные моменты, когда уже в процессе сотрудничества обнаруживаются скрытые комиссии, о которых трейдер не знал вначале.
Поэтому лучше узнать все нюансы тарифа и комиссий ещё до заключения договора. Так, перевод со счёта на счёт может быть бесплатным, а вот внешние переводы и операции с валютой чаще всего предполагают комиссионные сборы. В процессе обсуждения могут выплыть ещё какие-то нюансы, о которых стоит узнать заранее.
Пункт пятый: юзабилити и техподдержка
Тоже немаловажный момент. Принцип сотрудничества с брокером должен быть удобен для трейдера, начиная от заключения договора до . Поэтому нужно узнать о каждом этапе сотрудничества и понять, будет ли он удобен.
- Заключение договора.
Узаконить отношения с брокером и открыть счёт можно лично, в его офисе, можно, переслав нотариально заверенные документы почтой, а можно онлайн, через портал госуслуг. Последний вариант доступен ещё не у всех брокеров, но если у выбранного трейдером он есть – это хороший знак, значит, компания идёт в ногу со временем и думает об удобстве клиентов. - Техническое оснащение.
Для торговли на бирже необходим торговый терминал. Большинство брокеров предлагают удобную платформу QUIK или Metatrder, а некоторые предоставляют собственные платформы или вариант торговли через сайт. - Варианты трейдинга.
Самый распространённый вариант – это торговля онлайн, но некоторые брокеры предоставляют также возможность торговли по телефону. Последний вариант удобен, если у трейдера есть основная работа, на которой ограничен доступ к рабочему компьютеру. - Ввод и вывод средств со счёта.
Тоже немаловажный момент. Важно узнать о вариантах ввода и вывода, комиссиях, вариантах валюты и сроках зачисления и вывода. Чем полнее будет представление трейдера о механизме работы брокера, тем выше вероятность будущего комфортного и долгосрочного сотрудничества.
Что ещё стоит узнать о том как выбрать брокера
В любом договоре всегда найдутся мелкие нюансы, которые легко выпустить из вида. Но именно они в результате могут очень сильно мешать продуктивной работе и омрачить всё сотрудничество. Например, такой момент как отдельная комиссия за депозитарное обслуживание, то есть, за хранение брокером ценных бумаг трейдера. По умолчанию, при заключении договора на брокерское обслуживание в него включается и депозитарное, но потом может выясниться, что за него предусмотрена отдельная комиссия, которая порой может в разы превышать брокерскую. Поэтому стоит сразу прояснить этот момент.
Ещё нюанс – плата за программное обеспечение. Чаще всего торговая платформа для OC Windows предоставляется брокером бесплатно, но если у трейдера другая операционка, или он планирует торговать через смартфон или планшет на андроиде, за установку дополнительных приложений или адаптации терминала под ОС потребуется доплатить. А в некоторых ситуациях за пользование приложениями или дополнительными устройствам предусматривается абонентская плата. Поэтому лучше оговорить нюансы техобеспечения с брокером ещё до заключения договора.
И напоследок общие советы .
- Ориентируйтесь на понимание и прозрачность. Чем проще и понятнее алгоритм работы брокера – тем лучше.
- Предпочитайте брокера с офисом поблизости. Так удобнее и проще прояснить все интересующие моменты.
- Не подходите к выбору брокера как к женитьбе. Это серьёзный выбор, но не пожизненный. Если что-то не устроит – всегда можно найти другого.
Другие интересные и полезные инструкции, а также свежие новости из мира финансов вы сможете получать, подписавшись на наш блог.
3.07.2013
Приветствую, друзья.
На связи Александр Шевелёв.
Перед любым начинающим трейдером в определенный период развития встает вопрос: какую брокерскую компанию выбрать, чтобы совершать операции на бирже?
Это действительно правильный и очень важный вопрос, от которого многое зависит.
Если сейчас вы находитесь в такой же ситуации, то сегодняшняя статья поможет вам значительно упростить процесс поиска оптимальной компании.
Специально для своих читателей (опираясь на свой опыт работы на бирже) я составил схему и указал в ней основные моменты, которые рекомендую принимать во внимание при выборе брокера.
Я уверен, что многие из вас уже перелопатили многие форумы, но так и нашли всей правды. Один говорит о плюсах компании, другой в тот же самый момент – о минусах. Поэтому лучше не забивать себе голову, а опираться на следующие важные критерии:
Хочу обратить внимание, что в данной статье я заостряю своё внимание исключительно на брокерах, предоставляющих доступ на фондовую биржу. Если вы хотите торговать через дилинговые центры на forex, то вам точно не сюда (моё мнение об этом рынке вы можете прочитать ).
Теперь пробежимся по каждому пункту.
Ваш брокер должен в обязательном порядке контролироваться Федеральной Службой по Финансовым Рынкам (ФСФР) и иметь соответствующие лицензии на осуществление брокерской деятельности.
Для того, чтобы ознакомиться со списком организаций, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумах, достаточно зайти на официальный сайт ФСФР , выбрать пункт меню «Участники финансовых рынков», «Профессиональные участники», «Брокеры» и затем «Список брокеров» .
Если вы хотите быстрее найти интересующую вас компанию, скачайте приложенный ниже таблицы excel-файл.
После открытия файла можно воспользоваться поиском (кнопка F6) и узнать, есть ли ваша компания в списке проф. участников.
Можно также посмотреть является ли брокерская компания членом НАУФОР — Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка.
В окно поиска вбиваем хотя бы кусочек названия интересующей нас компании.
После этого можно детально ознакомиться с информацией о брокере.
Старайтесь выбирать брокера из списка тех инвестиционных компаний, которые имеют высокий рейтинг надежности. Можете воспользоваться сайтом «Национального Рейтингового Агентства» .
Есть ещё один очень интересный момент, который можно учитывать при выборе брокера. Например, в категории «Фондовый рынок» можно выбрать пункт «Ведущие операторы» и проанализировать компании по различным критериям.
В категории «Срочный рынок» очень интересен (с точки зрения анализа компаний) пункт «Рейтинг активности» .
При помощи данного пункта вы можете выявить лидеров рынка либо по основному рейтингу, либо по конкретному параметру (активность, количеству клиентов).
В категории «Валютный рынок» можно также выбрать пункт «Рейтинг активности» и проанализировать доступные брокерские компании.
Вы также должны обратить внимание на то, как долго существует компания, с какого года у неё есть лицензия. Желательно, чтобы компания вела свою деятельность на рыке больше 8 лет.
Для того, чтобы узнать, когда была выдана лицензия и сколько лет брокер уже работает на бирже, можно воспользоваться тем же скаченным списком организаций с сайта «Федеральной Службы по Финансовым Рынкам» . Достаточно через поиск найти интересующую вас компанию и проанализировать пункт «Дата выдачи» лицензии.
Обратите внимание на стоимость услуг, которые вам предлагает брокер. Это может быть абонентская плата за обслуживание торгового счета, плата за предоставляемое программное обеспечение, плата за аналитику и т.д. Цены на эти услуги разнятся, поэтому старайтесь выбрать брокера с минимальными комиссиями.
В этом же пункте можно сказать и про тарифы. Тарифы у всех разные, поэтому лучше консультироваться непосредственно с сотрудниками компании.
Лично я торгую внутри дня, иногда открываю среднесрочные сделки. Соответственно какие-то супер скорости мне не нужны, скальперские тарифы мне будут не выгодны. Поэтому смотрите на свой стиль торговли и, исходя из этого, подбирайте оптимальный для себя тариф.
Желательно, чтобы офис вашей брокерской компании находился в вашем городе. В этом случае вам не придется работать с ним дистанционно и отправлять все бумажки по почте. Помните: чем дальше от вас находится брокер, тем сложнее решать возникающие проблемы.
Мне на электронный ящик приходит много писем, в которых люди жалуются на то, что сотрудники компании не могут (а лучше сказать – не хотят) решать возникающие проблемы клиентов. Поэтому поддержка – это очень важный момент, который нельзя упускать из вида.
Перед тем, как открывать счет, попробуйте связаться со службой поддержки, написать какой-нить вопрос и посмотреть, насколько быстро и полно они вам ответят. Есть брокеры, которые отлично работают, они всегда помогают и быстро решают возникающие проблемы. Некоторые даже не хотят отвечать на ваши звонки.
Поэтому постарайтесь подойти к этому моменту ответственно.
Какого-то конкретно брокера я никогда никому не рекомендую. В рекламе каких-либо компаний я не заинтересован и всегда стараюсь давать моим читателям объективную информацию. Ну а выбор всегда остается лично за каждым.
Думаю, что воспользовавшись моей готовой схемой выбора брокера и проведя даже поверхностный анализ, вы сможете легко выявить лидеров того или иного рынка.
Удачной вам торговли и хорошего настроения.
С уважением Александр Шевелев.
Как выбрать брокера один из самых важных вопросов для начинающего трейдера. Так как для торговли на бирже сначала необходимо открыть инвестиционный счет. Брокер выступает в качестве посредника между Вами и биржей, и выводит ваши сделки на финансовый рынок.
В данной статье я расскажу об основных критериях на которые следует обращать внимание при выборе брокера.
Выбрать брокера, критерии:
1.Надежность и опыт
Необходимо выбирать брокера, который долгое время предоставляет брокерские услуги. Желательно, чтобы этот вид деятельности для него был основным. Кроме того, у брокера должен быть высокий рейтинг надежности.
Рейтинг можно посмотреть на сайте национальное рейтинговое агентство в разделе инвестиционные компании.
2. Брокер должен иметь лицензию на осуществление брокерской деятельности. В России данную лицензию в настоящее время выдает Центральный банк в России с 1 сентября 2013 года. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года - Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг). Для того, чтобы проверить есть ли у брокера лицензия, нужно зайти на сайт Центральный банк России в раздел финансовые рынки, где можно посмотреть список брокеров у которых есть лицензия на осуществление брокерской деятельности.
3. Отвечая на вопрос как выбрать брокера, необходимо поискать в интернете отзывы о работе брокера на форумах, конференциях, блогах, чатах трейдеров. Желательно из разных источников. Помните, что в интернете много отзывов, оставляются заинтересованными лицами. Я думаю, если с интернетом Вы хорошо знакомы, то без труда отличите реальный отзыв от заказного.
4. В ходе выбора брокера необходимо обязательно обращать внимание на его тарифы , которые можно найти на сайте каждого брокера. Комиссию брокер берет не большую, за совершение каждой сделки. Но при совершении в течение месяца большого количества сделок, комиссия может набежать приличная.